Im März ging mein Depot stetig bergauf: Insgesamt steht mein Portfolio höher als jemals zuvor, ich habe sogar ein neues All Time High erreicht. In Summe bedeutet das für mein Portfolio 6.96% Rendite im März welches einen Buchgewinn von über 13'763.69 Euro ergibt! Der Portfolio-Wert steigt damit auf ein neues "All-Time-High" von 213'963.21 Euro!
Gesamtperformance März
+6.96% (13'763.69 Euro)
Cashflow
182.04 Euro
Asset Allocation
Wie beim Bau eines Eigenheims ist es wichtig, einen entsprechenden Plan zu haben, sonst schafft man es nicht, sich sein Wunsch-Portfolio zu bauen. Ich investiere hauptsächlich in Aktien, habe jedoch auch einige weitere Asset Klassen. Bei den Aktien handelt es sich zu etwa 60% soliden Dividenden-starke Titel und 40% Wachstumswerte wie Amazon, Tesla und Co. Für mich gibt es kein "Entweder-oder", auch einige ETF's sind in meinem Portfolio, genau so wie Kryptowährungen, Edelmetalle und P2P Kredite. Der hohe Anteil an Bitcoin ist dem starken Kurswachstum in letzter Zeit zuzuschreiben. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Asset Allocation aus?
Aktien
Portfolio-Übersicht
Ich habe meine Sparpläne welche automatisch und passiv Aktien kaufen, das reicht mir momentan.
Einzelkäufe
Keine Einzelkäufe
Sparplankäufe
Im März habe ich Insgesamt 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. In der Liste unterhalb seht ihr eine Liste der Aktien welche ich über die Sparpläne der Consorsbank gekauft habe. (Alphabetisch inklusive der entsprechenden Beträge welche investiert wurden, einige davon sind verlinkt, dass ihr direkt auf meine Aktienanalyse des entsprechenden Titels kommt)
25€ 3M
25€ ABBVIE INC
50€ ALIBABA
100€ ALPHABET INC
25€ ALTRIA GRP INC
100€ AMAZON.COM INC.
100€ APPLE INC.
25€ AT + T INC.
50€ BAIDU INC.
50€ BERKSHIRE. H.B
50€ Blackrock
25€ BRIT.AMER.TOBACCO
25€ COCA-COLA CO.
25€ DANAHER
25€ DIAGEO PLC
25€ EXXON MOBIL CORP.
100€ FACEBOOK INC.
25€ GILEAD SCIENCES
25€ HANNOVER RUECK SE
25€ HENKEL AG+CO.KGAA
25€ HOME DEPOT INC.
25€ Illinois Tool Works
25€ IMPERIAL BRANDS PLC
25€ LVMH EO
25€ MASTERCARD INC.
25€ MCDONALDS CORP.
100€ MICROSOFT
25€ MUENCH.RUECKVERS.
100€ NETFLIX INC.
25€ NIKE INC
25€ NOVO-NORDISK
100€ NVIDIA CORP.
50€ Omega Healthcare
25€ PEPSICO INC.
25€ PHILIP MORRIS INTL INC.
25€ PROCTER GAMBLE
100€ REALTY INC. CORP.
25€ SAMSUNG
25€ STARBUCKS CORP.
50€ Take 2 Interactive
50€ TENCENT HLDGS
100€ TESLA INC.
25€ TEXAS INSTR.
25€ UNILEVER
25€ VISA INC.
25€ VONOVIA SE
Branchenübersicht
Meine Branchenübersicht zeigt ganz klar einen hohen Tech Anteil, ich muss gestehen, ich bin ein grosser Fan der Tech Branche. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Branchenübersicht aus? Fast 50% meiner Werte sind im Technologie Sektor, obwohl ich ja eine passive Income Strategie nutze, will ich mich an Unternehmen von welchen ich Überzeugt bin beteiligen, unabhängig davon, ob eine Dividende gezahlt wird oder nicht.
Kursgewinne / Kursverluste Aktien
Im März habe ich insgesamt 2319.70 Euro an Kursgewinnen mit Aktien gehabt. Ich habe natürlich keine Gewinne realisiert, da ich auch weiterhin von dem künftigen Wachstum der Unternehmen und der Wirtschaft Überzeugt bin.
Dividenden
Auch im März haben die Unternehmen welche in meinem Portfolio vertreten sind einen Obolus an ihre Aktionäre abgegeben. Insgesamt komme ich somit auf 141.26 Euro Dividende. Im Vergleich zum Vorjahr (73.87) habe ich damit fast das doppelte an Dividende erhalten.
ETF’s
Käufe / Verkäufe
Ich kaufe monatlich ETF's für mein Depot mit einem Sparplan über die Consorsbank. Es handelt sich dabei um folgende Werte inkl. der Sparbeiträge:
200€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)
100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)
Zusätzlich wird neu auch für meine Kinder ein Sparplan ausgeführt, jedoch ebenfalls auf mein Depot. Hierbei bespare ich ebenfalls die obengenannten ETF's mit der selben Gewichtung, jedoch nur mit einem Betrag von 100 € im Monat:
50€ iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE)
25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)
Ich habe bewusst die USA übergewichtet, da ich nach wie vor überzeugt bin, dass dieser Markt in Zukunft weiterhin relevant sein wird. Viele Setzen ja auf China, Indien oder andere Länder. Ich denke auch, dass diese in Zukunft eine tragende Rolle spielen werden, welches Land jedoch das Rennen macht bleibt abzuwarten.
Insgesamt sind das Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.
Einzelkäufe habe ich in der Höhe von 27'260.04 Euro getätigt, es handelt sich hierbei um mein 3. Säule Vermögen welches ich in ETF's investiert habe.
Kursgewinne mit ETF's
2100.47 Euro Kursgewinne im März
P2P
Käufe / Verkäufe
Wie in den letzten Monaten bereits erläutert, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Plattformen angeht. Ich bin nach wie vor von der Asset Klasse P2P überzeugt, jedoch seit längerem nicht von jeder Plattform. Das Geld das ich abgezogen habe wird jedoch in andere, aus meiner Sicht vertrauenswürdigere Plattformen fliessen. Im P2P Bereich ist die Kriese noch nicht vorüber, noch immer werden auf diversen Plattformen nicht alle Zinsen pünktlich bezahlt, einige sind sogar ausgefallen bzw. werden wohl länger nicht Zahlen, wobei sich Crowdestor wieder mit einigen Zinsen zurückgemeldet hat, selbst Grupeer, eine möglicherweise Insolvente Plattform, hat mir ebenfalls wieder Zinsen gutgeschrieben, nur blöd, dass ich nichts davon abheben darf. Schlussendlich bleibt nur noch zu sagen, P2P war und ist ein Investment mit einem erhöhten Risiko, das war bereits vor der Corona Kriese so und wird es auch weiterhin sein. Bei Mintos gab es eine drastische Änderung der AGBs, diese bewirkt, dass die Aufwände der Rückgewinnungen von Zinsen nun auf den Investor abgewälzt werden können, ich sehe dem eher argwöhnisch entgegen, bin jedoch weiterhin investiert. Ich habe bei diversen Plattformen den Autoinvest ausgeschaltet und werde hier in der Asset Klasse etwas rebalancen. Ausserdem habe ich neu auch Bondora Go & Grow welches aus dem aktiven Bondora Depot alimentiert wird.
Zinsen
Die Zinsen sind von einigen Plattformen ausgeblieben. Einige Plattformen hat es scheinbar heftiger getroffen, um solvent zu bleiben, haben diese die Zinsen für kurze Zeit ausgesetzt, haben jedoch Pläne diese sobald wie möglich weiterzuzahlen. Ob dies der Wahrheit entspricht werden wir in naher Zukunft sehen.
In Klammern habe ich die Momentane XIRR Rendite bei der Entsprechenden Plattform. Nach eben dieser XIRR Rendite sind die nachfolgenden Plattformen sortiert. Wenn Ihr auf die entsprechende Plattform drückt, landet ihr direkt auf der Webseite. Bei vielen dieser Plattformen gibt es momentan Bonusaktionen, bei denen ihr teilweise erhöhte Renditen(0.5-2%), ein Cashback (1-2%) oder bares Geld (5-10 Euro) zusätzlich erhaltet. Besonders in der jetzigen Situation haben diverse Plattformen die Zinssätze um 1-2% erhöht, um dem höheren Risiko gerecht zu werden.
Bondora (17.44%)*
Crowdestor (13.31%)*
Iuvo (12.58%)
Mintos (10.59%)*
Peerberry (10.56%)*
Crowdestate (10.19%)*
Viventor (10.86%)*
Viainvest (9.98%)*
Twino (9.20%)*
Swaper (7.84%)*
Estateguru (7.64%)*
Bergfürst (4.43%)*
Bulkestate (7.13%)*
Insgesamt komme was die Zinsen angeht auf einen Betrag von 40.78 Euro. Im Vergleich zum März 2020 (50.66Euro) komme ich so auf über 20% weniger Cashflow mit P2P Zinsen.
Kryptowährungen
Käufe / Verkäufe
Keine
Kursgewinne
Bitcoin: 10'623.15 Euro
Rohstoffe
Käufe / Verkäufe
Keine
Kursgewinne
Gold 68.66 Euro
Silber -165.32Euro
Gesamtergebnis
Portfolio Wert: 213'963.21 Euro
Gesamter Gewinn: 75'876.45 Euro
Gesamtübersicht nach Asset Klasse:
Spitzenreiter ist natürlich der Vermögenswert Kryptowährungen, die konstant schlechteste Asset Klasse ist bei mir der Cash Bestand, das ist jedoch klar, von den "Cash Konten" werden gebühren usw. bezahlt und die Zinsen sind ja de Facto nicht vorhanden.
Gesamtübersicht nach Jahren: 2018 ist etwas verzerrt, da ich kurz vor ende Jahr, vor der Korrektur des Aktienmarktes (-10%) und der Kryptowährungen (-45%) gekauft hatte. Die Bestände haben sich dann 2019 schnell wieder erholt. Ich strebe ein Wachstum von 20% pro Jahr an, was als Buy & Hold Investor doch sehr Zielstrebig ist.
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