17. Jan. 2021

Portfolio Update Dezember2020

Im Dezember ging es in meinem Depot stetig bergauf! In Summe bedeutet das für mein Portfolio 9.6% Rendite im Dezember welche meinem Portfolio einen Buchgewinn von über 11'003.04 Euro einbringen! Der Portfolio-wert steigt damit auf ein neues "All-Time-High" von etwas über 143'397 Euro!

Gesamtperformance Dezember

+9.6% (11'003.04 Euro)

Cashflow

158.62 Euro

Asset Allocation

Wie beim Bau eines Eigenheims ist es wichtig, einen entsprechenden Plan zu haben, sonst schafft man es nicht, sich sein Wunsch-Portfolio zu haben. Ich investiere hauptsächlich in Aktien, habe jedoch auch einige weitere Asset Klassen. Bei den Aktien handelt es sich zu etwa 60% soliden Dividenden-starke Titel und 40% Wachstumswerte wie Amazon und Co. Für mich gibt es kein "Entweder-oder", auch einige ETF's sind in meinem Portfolio, genau so wie Kryptowährungen, Edelmetalle und P2P Kredite. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Asset Allocation aus?

Aktien

Portfolio-Übersicht

Im Dezember sind keine neue Unternehmen hinzugekommen. Ich habe meine Sparpläne welche automatisch und passiv Aktien kaufen, das reicht mir momentan. Ich habe jedoch einige Anteile von Unternehmen nachgekauft.

Einzelkäufe

9 x British American Tobacco PLC für 337.77$

14 x Altria Group Inc. für 584.50$

10 x Realty Income für 610.50$

37 x Royal Dutch Shell für 532.80 Euro

28 x Imperial Brands PLC für 479.50 Euro

7 x Fresenius SE & Co KGaA für 272.30 Euro

Broker: Degiro*

Sparplankäufe

Im Dezember habe ich Insgesamt 2400 Euro passiv über Sparpläne Investiert. In der Liste unterhalb seht ihr eine Liste der Aktien welche ich über die Sparpläne der Consorsbank gekauft habe. (Alphabetisch inklusive der entsprechenden Beträge welche investiert wurden.)

25€ 3M

25€ ABBVIE INC

25€ ACTIVISION BLIZZARD INC.

25€ ADIDAS AG

25€ AIRBUS

50€ ALIBABA

100€ ALPHABET INC

25€ ALTRIA GRP INC

100€ AMAZON.COM INC.

100€ APPLE INC.

25€ AT + T INC.

50€ BAIDU INC.

25€ BASF SE

25€ BAYER AG

50€ BERKSHIRE. H.B

50€ Blackrock

25€ BOEING CO.

25€ BRIT.AMER.TOBACCO

25€ CISCO SYSTEMS

25€ COCA-COLA CO.

25€ COVESTRO AG

25€ CTS EVENTIM KGAA

25€ DANAHER

25€ DIAGEO PLC

25€ DISNEY (WALT) CO.

25€ EXXON MOBIL CORP.

100€ FACEBOOK INC.

25€ FIELMANN AG

25€ FRESENIUS SE+CO.KGAA

25€ FUCHS PETROL.SE

25€ GENL EL. CO.

25€ GILEAD SCIENCES

25€ HANNOVER RUECK SE

25€ HENKEL AG+CO.KGAA

25€ HOME DEPOT INC.

25€ Illinois Tool Works

25€ IMPERIAL BRANDS PLC

25€ INTL BUS. MACH.

25€ JOHNSON + JOHNSON

25€ KRAFT HEINZ CO.

50€ LVMH EO

25€ MASTERCARD INC.

25€ MCDONALDS CORP.

100€ MICROSOFT

25€ MTU AERO ENGINES

25€ MUENCH.RUECKVERS.

100€ NETFLIX INC.

25€ NIKE INC

25€ NOVO-NORDISK

50€ NVIDIA CORP.

25€ Omega Healthcare

25€ PEPSICO INC.

25€ PHILIP MORRIS INTL INC.

25€ PROCTER GAMBLE

100€ REALTY INC. CORP.

25€ ROYAL DUTCH SHELL

25€ SAMSUNG

25€ SAP SE

25€ STARBUCKS CORP.

50€ TENCENT HLDGS

50€ TESLA INC.

25€ TEXAS INSTR.

25€ UNILEVER

25€ UNION PAC.

25€ VISA INC.

25€ VONOVIA SE

25€ Welltower

Branchenübersicht

Meine Branchenübersicht zeigt ganz klar einen hohen Tech Anteil, ich muss zugeben, ich bin ein grosser Fan der Tech Branche, gleichzeitig muss ich jedoch zugeben, dass die Zyklischen Konsumgüter etwas verzerrt sind, weil ich Tesla ebenfalls unter dieser Kategorie habe. Für mich ist es ein für und wider, ob ich Tesla als Autokonzern in den Konsum Bereich oder doch zu den Tech hinzuzählen soll? Ich habe mich für die Konsum Branche entschieden, da das Hauptprodukt ein Fahrzeug ist, welches natürlich viel Technik dahinter hat, aber im Gegensatz zu den anderen Tech Werten, natürlich viel mehr im Offlinegeschäft tätig ist. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Branchenübersicht aus? Fast 50% meiner Werte sind im Technologie Sektor, obwohl ich ja eine Income Strategie nutze, will ich mich an Unternehmen von welchen ich Überzeugt bin beteiligen, unabhängig davon, ob eine Dividende gezahlt wird.

Kursgewinne / Kursverluste Aktien

Im Dezember habe ich insgesamt 2330 Euro an Kursgewinnen mit Aktien gehabt. Natürlich sind das nur Buchgewinne, ich habe keine davon realisiert.

Dividenden

Auch im Dezember haben die Unternehmen welche in meinem Portfolio vertreten sind einen Obolus an ihre Aktionäre abgegeben. Insgesamt komme ich somit auf 117.13 Euro Dividende. Im Vergleich zum Vorjahr (64.43) habe ich damit fast das doppelte an Dividende erhalten.

ETF’s

Käufe / Verkäufe

Keine

VIAC Vorsorge 3. Säule (Schweiz)

247.99 Euro Kursgewinne

P2P

Käufe / Verkäufe

Wie in den letzten Monaten bereits erläutert, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Plattformen angeht. Ich bin nach wie vor von der Asset Klasse P2P überzeugt, jedoch seit längerem nicht von jeder Plattform. Das Geld das ich abgezogen habe wird jedoch in andere, aus meiner Sicht vertrauenswürdigere Plattformen fliessen. Im P2P Bereich ist die Kriese noch nicht vorüber, noch immer werden auf diversen Plattformen nicht alle Zinsen pünktlich bezahlt, einige sind sogar ausgefallen bzw. werden wohl länger nicht Zahlen, wobei sich Crowdestor wieder mit einigen Zinsen zurückgemeldet hat. Schlussendlich bleibt nur noch zu sagen, P2P war und ist ein Investment mit einem erhöhten Risiko, das war bereits vor der Corona Kriese so und wird es auch weiterhin sein. Bei Mintos gab es eine drastische Änderung der AGBs, diese bewirkt, dass die Aufwände der Rückgewinnungen von Zinsen nun auf den Investor abgewälzt werden können, ich sehe dem eher argwöhnisch entgegen, bin jedoch weiterhin investiert.

Zinsen

Die Zinsen sind von einigen Plattformen ausgeblieben. Einige Plattformen hat es scheinbar heftiger getroffen, um solvent zu bleiben, haben diese die Zinsen für kurze Zeit ausgesetzt, haben jedoch Pläne diese sobald wie möglich weiterzuzahlen. Ob dies der Wahrheit entspricht werden wir in naher Zukunft sehen.

In Klammern habe ich die Momentane XIRR Rendite bei der Entsprechenden Plattform. Nach eben dieser XIRR Rendite sind die nachfolgenden Plattformen sortiert. Wenn Ihr auf die entsprechende Plattform drückt, landet ihr direkt auf der Webseite. Bei vielen dieser Plattformen gibt es momentan Bonusaktionen, bei denen ihr teilweise erhöhte Renditen(0.5-2%), ein Cashback (1-2%) oder bares Geld (5-10 Euro) zusätzlich erhaltet. Besonders in der jetzigen Situation haben diverse Plattformen die Zinssätze um 1-2% erhöht, um dem höheren Risiko gerecht zu werden.

Bondora (17.44%)*

Crowdestor (13.31%)*

Iuvo (12.58%)

Mintos (10.59%)*

Peerberry (10.56%)*

Crowdestate (10.19%)*

Viventor (10.86%)*

Viainvest (9.98%)*

Twino (9.20%)*

Swaper (7.84%)*

Estateguru (7.64%)*

Bergfürst (4.43%)*

Bulkestate (7.13%)*

Insgesamt komme was die Zinsen angeht auf einen Betrag von 41.49 Euro. Im Vergleich zum Dezember 2019 (97.72 Euro) komme ich so auf über 50% weniger Cashflow mit P2P Zinsen.