7. Jan. 2022

Portfolio Update Dezember 2021

Vorgeplänkel

Dieser Monat war der zweitschlechteste, den ich dieses Jahr hatte. Nur der Mai hat mir mehr Verluste beschert. Die Jahresend-Rally blieb leider aus und ich hatte doch einen grösseren Rücksetzter in meinem Portfolio. Am meisten Federn mussten die Werte Bitcoin und Tesla lassen, welche das Jahr hinweg ausserordentlich gut performed haben. Nach den starken Anstiegen war eine Korrektur aber auch vorauszusehen, ich nehme mir das nicht so sehr zu herzen, da ich mir sicher bin, dass mir diese Werte auch in Zukunft noch viele freudige Monate bescheren werden. Der Dezember ist als letzter Monat des Jahres oft auch die Zeit, in der man auf das Jahr zurückblickt und reflektiert, was gut war und was nicht, um das nächste Jahr mit neuen Vorsätzen und neuen Zielen in angriff zu nehmen. Ausserdem ist es seit jeher auch eine Zeit der Besinnlichkeit, man trifft die Familie und geniesst die Feiertage zusammen. Unter den besonderen Umständen in denen wir uns durch die Pandemie befinden ist das für mich auch eine Zeit der Dankbarkeit, dass meine Familie und ich uns unserer Gesundheit erfreuen können, welche in der heutigen Zeit leider keine Selbstverständlichkeit mehr ist. Daher hoffe ich nicht nur, dass ihr gute Renditen hattet, sondern auch bei guter Gesundheit geblieben seid.

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Aktien

Portfolio-Übersicht

Ich habe 3 Depots mit Aktien welche ich wie folgt gegliedert habe:

Consorsbank 1: Sparpläne für Dividendenaktien und Basiswerte

Consorsbank 2: Sparpläne auf Growth und Tech Aktien

Degiro: Einzelkäufe von sowohl Dividendenaktien als auch Basiswerten

Consorsbank 1

In meinem 0815 Standard Depot habe ich 2'222.55 Euro an Kursgewinnen verzeichnen dürfen, was eine Rendite von 7.24% ausmacht. Wenn man bedenkt, dass die durchschnittliche Rendite bei einem MSCI World bei 7.5% im Jahr liegt, darf ich doch sehr zufrieden über diese Zahlen sein. In der selben Zeit kamen im Depot 86.49 Euro an Dividenden zusammen, welche ich natürlich reinvestieren werde. Die grössten Positionen sind weiterhin der Immobilien Gigant Realty Income, der Luxusgüter Hersteller LVMH und der Spezialist in der Diabetes Forschung Novo Nordisk, diese 3 Firmen machen fast 13% des Depots aus.

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 1 Depot ausgeführt:

Für je 25€

3M / AbbVie / Altria /AT&T / British American Tobacco / Coca Cola / Diageo PLC / Walt Disney / Exxon Mobil / Gilead Sciences / Hannover Rück / Henkel AG / Home Depot / Illinois Tool Works / Imperial Brands / Johnson & Johnson / LVMH Moët Hennessy – Louis Vuitton / Mastercard / McDonalds / Münchner Rück / Nike / Novo Nordisk / Pepsi Co / Philip Morris / Procter & Gamble / Royal Dutch Shell / Starbucks / Texas Instruments / Unilever/ Visa / Vonovia SE

Für je 50€

Omega Healthcare

Für je 100€

Realty Income Corp

Consorsbank 2

In meinem eher Technologielasten Depot habe ich eine negative Rendite von -1.13% was in einem Kursverlust von -1'291.37 Euro resultiert. Der kleine Silberstreif am Horizont ist die Dividende von Microsoft, welche sich in diesem Monat auf 7.63 Euro beläuft. Meine 3 grössten Werte sind der unter Elon Musk's Führung stehender Elektroautohersteller Tesla, der dank den Kursgewinnen zu einem grossen Brocken im Depot geworden ist, der Grafikkartenhersteller Nvidia und die Luxus Technologie Marke Apple. Diese 3 Unternehmen machen knapp über 50% dieses Depots aus. Bisher bin ich damit schon relativ gut gefahren, ich sehe hier keinen Grund für ein Rebalancing.

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 2 Depot ausgeführt:

Für je 25€

Samsung

Für je 50€

Activision Blizzard / Alibaba / Baidu Inc / Berkshire Hathaway / Blackrock / Take 2 Interactive / Tencent Holdings

Für je 100€

Alphabet Inc / Amazon Inc / Apple Inc / Facebook Inc / Microsoft/ Netflix Inc / Nvidia Corp / Tesla Inc

Degiro

In diesem etwas durchmischtem Depot finden sich alle meine Einzelkäufe ein. Ich nutze Degiro* bewusst für meine Einzelkäufe, da ich hier wesentlich günstigere Gebühren habe als beispielsweise bei der Consorsbank. Mit den 7.13% Rendite, welche das Depot in diesem Monat erreicht hat, habe ich Kursgewinne in der Höhe von 986.62 Euro verbuchen dürfen, hinzu kommen noch 83.92 Euro an Dividenden. Meine 3 grössten Werte bei Degiro nehmen fast 30% des Depots: diese sind die beiden Tabakkonzerne Altria Group und Imperial Brands und der Öl Riese Royal Durch Shell. (Hier die B Aktie, die A Aktie habe ich bei der Consorsbank im Depot, falls ihr wissen wollt, wo der Unterschied ist, schaut mal in meinem Blogbeitrag dazu vorbei)

Gesamtbeurteilung der Aktiendepots

In diesem Monat habe ich erneut 2125 Euro passiv über Sparpläne in Aktien Investiert. Einzelkäufe gab es keine, da ich keine wirkliche Schnäppchen gesehen habe. Die Kursgewinne von meinen Aktien Investitionen belaufen sich kumuliert auf 1'917.81 Euro, welche eine Aktienrendite von 2.8% auf das in Aktien investierte Kapital ausmachen. Hinzu kommen natürlich noch die Dividenden in der Höhe von 180.08 Euro, welche damit fast 75% höher liegen als noch vor einem Jahr. Schöner Nebeneffekt: Royal Durch Shell hat die Dividende dieses Jahr wieder stark erhöht, wodurch diese proportional mehr gestiegen ist als ich an Zukäufen getätigt habe.

ETF’s (Exchange Traded Funds)

Portfolio-Übersicht

Ich habe 4 ETF Depots welche ich wie folgt gegliedert habe:

Consorsbank 0: Sparpläne für meine ETF's

Consorsbank 3: Sparpläne für die ETF's meiner Kinder

VIAC 1: Gebundenes 3. Säule Rentenvermögen welches ich in ETF's Investiere Konto 1

VIAC 2: Gebundenes 3. Säule Rentenvermögen welches ich in ETF's Investiere Konto 2

Consorsbank 0 und Consorsbank 3

Die beiden Depots Consorsbank 0 und 3 beinhalten jeweils die selben Werte in der selben Gewichtung, welche jedoch in unterschiedlicher Höhe bespart werden. Im Consorsbank 0 Depot bespare ich die Werte mit 400 Euro monatlich für mich selbst. Das Consorsbank 3 Depot werde ich meinen Kindern erst übertragen, sobald ich mir sicher bin, dass meine sie auch das richtige Mindset haben, um es sinnvoll zu investieren. Das ist der Grund, weshalb das Depot auf meinen Namen lautet und monatlich mit 100 Euro bespart wird. Die Kurserfolge in diesem Monat belaufen sich auf 75.94 Euro.

Consorsbank 0

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 0 Depot ausgeführt:

Für je 200€

200€ iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (DE)

Für je 100€

100€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

100€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

Consorsbank 3

Folgende Sparpläne wurden im Consorsbank 3 Depot ausgeführt:

Für je 50€

50€ iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (DE)

Für je 25€

25€ iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

25€ iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc)

Insgesamt sind das ETF Sparpläne im Wert von 500 Euro welche monatlich ausgeführt werden.

VIAC 1 und VIAC 2

Die beiden Depots VIAC 1 und 2 beinhalten wie auch die vorangegangenen Depots die selben Werte. Die Depots bilden das gebundene Vorsorgevermögen, welches in der Schweiz auch als 3. Säule bekannt ist ab. Wenn ihr mehr über das Vorsorgemodell der VIAC wissen wollt, dann kann ich euch meinen Blogbeitrag dazu wärmstens empfehlen. Ich habe diesen Monat mit den beiden Depots 656.77 Euro an Buchgewinnen erreichen können. Die Grössten Werte darin sind Nasdaq100, S&P500 und ein World ETF (CHF Hedged). Auch hier bin ich sehr US-lastig aufgestellt, ich muss jedoch auch sagen, dass es bislang nie ein Nachteil war, auf die USA zu setzten.

Gesamtbeurteilung der ETF Depots

In diesem Monat habe ich Insgesamt 500 Euro passiv über Sparpläne in ETF's investiert. Einzelkäufe gab es keine. Die Kursgewinne belaufen sich insgesamt auf 732.71 Euro womit ich diesen Monat auf eine Rendite von 3% mit dem gesamten ETF Portfolio komme.

P2P Kredite

Wie ich seit längerem bereits offen kommuniziert habe, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Investitionen angehen. Ich bin von der Asset Klasse der P2P Kredite nicht mehr überzeugt und werde hier wohl noch mit einigen Verlusten rechnen müssen. Ich werde auf lange Sicht alles Geld, was noch bei den Plattformen an Zinsen und Vermögen zurückkommt, abziehen. Momentan machen die P2P Kredite noch etwas über 1% meines gesamten angelegten Vermögens aus. Falls ich mich nochmals in dieses gefährliche Fahrwasser trauen sollte, dann nur über Bondora Go&Grow, welches sich als am wenigsten Risikoreich herausgestellt hat, was natürlich die um einiges kleinere Rendite widerspiegelt. Durch den Abzug des Kapitals und den Ausfall diverser Kredite und die Insolvenz diverser Plattformen oder Darlehensanbahner, kommen nur noch sehr bescheidene Zinserträge an: 9.16 Euro in diesem Monat. Ich rate jedem, der im Bereich P2P einsteigen will, sich das ganze genau zu überlegen. Da ich nicht mehr hinter P2P Stehe, nutze ich die Affiliate Links nicht mehr und bilde diese auch nicht mehr in meinen Blogbeiträgen ab.

Kryptowährungen

Bitcoin

Bitcoin hat mein Depot bisher stets gestützt oder gepusht, diesen Monat hat er die an sich moderat gute Performance von meinen anderen Assets tief runtergezogen. Die negative Rendite beläuft sich auf -19.9% und ergibt damit einen Kursverlust von -23'558.73 Euro. Ich habe mich schon früh an die schwankenden Kurse von Bitcoin und anderen Kryptos gewöhnt, aber dieser Buchverlust ist doch sehr knackig. Ich bin nach wie vor von Bitcoin überzeugt und denke nicht im Traum an das Verkaufen, im Gegenteil, ich überlege mir sogar nachzulegen, ich sehe die langfristige Zukunft von Bitcoin als sehr Erfolgsversprechend an. Ich habe schon 50% Kursverluste bei Bitcoin erlebt, damals noch mit einiges Weniger investiertem Kapital und einem viel geringeren Bitcoin Preis. Ich denke, dass das eine gute Erfahrung für mich ist, besonders wenn der nächste grössere Crash am Finanzmarkt kommt.

Rohstoffe

Gold

Der Goldkurs hat etwas zugenommen, wodurch Kursgewinne in der Höhe von 137.46 Euro entstanden sind. Gold macht in meinem Portfolio knapp 2.1% aus und hat daher kaum Einfluss auf die Performance, ich halte es mehr, um etwas "Skin in the Game" zu haben.

Silber

Auch der Silberpreis ist gesunken, hier kamen Kursgewinne in der Höhe von 110.22 Euro zustande. Auch Silber hat nur einen geringen Einfluss auf die Performance meines Portfolios, da es knapp 1% davon ausmacht, wie auch beim Gold halte ich es nur um etwas "Skin in the Game" zu haben.

Gesamtergebnis

Aktueller Monat

Portfolio Wert : 287'198 Euro

Cashflow : 189.24 Euro

Verlust: -20'660 Euro

Aktuelles Jahr

Gewinn aktuelles Jahr: 55'377 Euro

Cashflow aktuelles Jahr: 1'940 Euro

Insgesamt

Investiertes Kapital: 190'153 Euro

Gesamter Gewinn: 97'045 Euro

Gesamtübersicht nach Asset Klasse

Spitzenreiter ist natürlich der Vermögenswert Kryptowährungen, die konstant schlechteste Asset Klasse ist bei mir der Cash Bestand, das ist jedoch klar, von den "Cash Konten" werden gebühren usw. bezahlt und die Zinsen sind ja de Facto nicht vorhanden.

Gesamtübersicht nach Jahren

2018 ist etwas verzerrt, da ich kurz vor ende Jahr, vor der Korrektur des Aktienmarktes (-10%) und der Kryptowährungen (-45%) gekauft hatte. Die Bestände haben sich dann 2019 schnell wieder erholt. Ich strebe ein Wachstum von 20% pro Jahr an, was als Buy & Hold Investor doch sehr Zielstrebig ist, besonders da ich auch viele Konservative Werte im Depot habe.