5. Sept. 2020

Portfolio Update August 2020

Im August Depot ging es in meinem steil bergauf, die grossen Gewinner im August waren Tesla (+60%), Apple (+23%) und Nvidia (+21%). Die Verlierer waren allen voran Fresenius (-8%), Diageo (-9%) und Cisco Systems (-10%) In Summe bedeutet das für mein Portfolio 6.5% Rendite im August welche meinem Portfolio einen Wertzuwachs von über 7300 Euro einbringen! Der Portfolio-wert steigt damit auf ein "All-Time-High" von über 110'000 Euro!

Gesamtperformance August

+6.5% (7300 Euro)

Cashflow

124.6 Euro

Asset Allocation

Wie beim Bau eines Eigenheims ist es wichtig, einen entsprechenden Plan zu haben, sonst schafft man es nicht, sich sein Wunsch-Portfolio zu haben. Ich investiere hauptsächlich in Aktien, habe jedoch auch einige weitere Asset Klassen. Bei den Aktien handelt es sich zu etwa 60% soliden Dividenden-starke titel und 40% Wachstumswerte wie Amazon und Co. Für mich gibt es kein "entweder-oder", auch einige ETF's sind in meinem Portfolio, genau so wie Kryptowährungen, Edelmetalle und P2P Kredite. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Asset Allocation aus?

Aktien

Portfolio-Übersicht

Im August sind keine neue Unternehmen hinzugekommen, auch habe ich meine Bestände nicht erhöht. Ich bin momentan etwas vorsichtig und traue der ganzen Ruhe nicht so recht, da der Markt eher etwas irrational handelt. Ich habe meine Sparpläne welche automatisch und passiv Aktien kaufen, das reicht mir momentan. Ich baue lieber meine Cash-Position aus und Schlage zu falls es nochmals etwas an der Börse ruckelt, da in der jetzigen Situation viele von einer weiteren Covid19 Welle ausgehen. Viele Firmen haben einige Verluste hinnehmen müssen, Arbeitslosenquoten sind weltweit gestiegen, es macht nur Sinn, dass dies Vorboten einer möglichen Rezession oder länger dauernden Kriese sein könnten, nur hat sich das an der Börse nicht bemerkbar gemacht. Ich halte meine Füsse erstmal still.

Einzelkäufe

Keine Einzelkäufe im August

Sparplankäufe

Im August habe ich Insgesamt 2400 Euro passiv über Sparpläne Investiert. In der Liste unterhalb seht ihr eine Liste der Aktien welche ich über die Sparpläne der Consorsbank gekauft habe. (Alphabetisch inklusive der entsprechenden Beträge welche investiert wurden.)

25€ 3M

25€ ABBVIE INC

25€ ACTIVISION BLIZZARD INC.

25€ ADIDAS AG

25€ AIRBUS

50€ ALIBABA

100€ ALPHABET INC

25€ ALTRIA GRP INC

100€ AMAZON.COM INC.

100€ APPLE INC.

25€ AT + T INC.

50€ BAIDU INC.

25€ BASF SE

25€ BAYER AG

50€ BERKSHIRE. H.B

50€ Blackrock

25€ BOEING CO.

25€ BRIT.AMER.TOBACCO

25€ CISCO SYSTEMS

25€ COCA-COLA CO.

25€ COVESTRO AG

25€ CTS EVENTIM KGAA

25€ DANAHER

25€ DIAGEO PLC

25€ DISNEY (WALT) CO.

25€ EXXON MOBIL CORP.

100€ FACEBOOK INC.

25€ FIELMANN AG

25€ FRESENIUS SE+CO.KGAA

25€ FUCHS PETROL.SE

25€ GENL EL. CO.

25€ GILEAD SCIENCES

25€ HANNOVER RUECK SE

25€ HENKEL AG+CO.KGAA

25€ HOME DEPOT INC.

25€ Illinois Tool Works

25€ IMPERIAL BRANDS PLC

25€ INTL BUS. MACH.

25€ JOHNSON + JOHNSON

25€ KRAFT HEINZ CO.

50€ LVMH EO

25€ MASTERCARD INC.

25€ MCDONALDS CORP.

100€ MICROSOFT

25€ MTU AERO ENGINES

25€ MUENCH.RUECKVERS.

100€ NETFLIX INC.

25€ NIKE INC

25€ NOVO-NORDISK

50€ NVIDIA CORP.

25€ Omega Healthcare

25€ PEPSICO INC.

25€ PHILIP MORRIS INTL INC.

25€ PROCTER GAMBLE

100€ REALTY INC. CORP.

25€ ROYAL DUTCH SHELL

25€ SAMSUNG

25€ SAP SE

25€ STARBUCKS CORP.

50€ TENCENT HLDGS

50€ TESLA INC.

25€ TEXAS INSTR.

25€ UNILEVER

25€ UNION PAC.

25€ VISA INC.

25€ VONOVIA SE

25€ Welltower

Branchenübersicht

Meine Branchenübersicht zeigt ganz klar einen hohen Tech anteil, ich muss zugeben, ich bin ein grosser Fan der Tech Branche, gleichzeitig muss ich jedoch zugeben, dass die Zyklischen Konsumgüter etwas verzerrt sind, weil ich Tesla ebenfalls unter dieser Kategorie habe. Für mich ist es ein für und wider, ob ich Tesla als Autokonzern in den Konsum bereich oder doch zu den Tech hinzuzählen soll? Ich habe mich für die Konsum Branche entschieden, da das Hauptprodukt ein Fahrzeug ist, welches natürlich viel Technik dahinter hat, aber im Gegensatz zu den anderen Tech Werten, natürlich viel mehr im Offlinegeschäft tätig ist. Schreib mir doch in die Kommentare was du davon hältst und wie sieht eigentlich deine Branchenübersicht aus?

Kursgewinne / Kursverluste Aktien

Im August habe ich insgesamt 6087 Euro an Kursgewinnen mit Aktien eingebracht. Natürlich sind das nur Buchgewinne.

Dividenden

Auch im August haben die Unternehmen welche ich in meinem Portfolio vertreten sind einen Obolus an ihre Aktionäre abgegeben. Insgesamt komme ich somit auf 67.73 Euro Dividende. Im Vergleich zum Vorjahr (11.6) habe ich damit fast das 6-Fache an Dividende erhalten.

ETF’s

Käufe / Verkäufe

Keine

VIAC Vorsorge 3. Säule (Schweiz)

68 Euro Kursverluste

P2P

Käufe / Verkäufe

Wie in den letzten Monaten bereits erläutert, bin ich momentan in einer Konsolidierungsphase was die P2P Plattformen angeht. Ich bin nach wie vor von der Asset Klasse P2P überzeugt, jedoch seit längerem nicht von jeder Plattform. Das Geld das ich abgezogen habe wird jedoch in andere, aus meiner Sicht vertrauenswürdigere Plattformen fliessen. Ich habe bei diversen Plattformen bereits im September den Auto-Invest ausgeschaltet, und nach und nach entspart. DoFinance habe ich im Februar komplett ausbezahlt und im März war es bei Robocash und Fastinvest soweit. Im Juni habe ich Crowdestate aufgelöst. Ich empfehle diese natürlich auch nicht weiter mit Affiliate Links, da ich selbst von den Produkten nicht mehr überzeugt bin. Das selbe gilt für Grupeer, diese Plattform hat sich Scam herausgestellt, momentan gibt es da aber einen kleinen Silberstreifen am Horizont. Grupeer habe ich persönlich abgeschrieben, sprich das Investierte Kapital als Verlust verbucht. Im P2P Bereich ist die Kriese noch nicht vorüber, noch immer werden auf diversen Plattformen nicht alle Zinsen pünktlich bezahlt, einige sind sogar ausgefallen bzw. werden wohl länger nicht Zahlen, wobei sich Crowdestor wieder mit einigen Zinsen zurückgemeldet hat.. Schlussendlich bleibt nur noch zu sagen, P2P war und ist ein Investment mit einem erhöhten Risiko, das war bereits vor der Corona Kriese so und wird es auch weiterhin sein. Bei Mintos gab es eine drastische Änderung der AGBs, diese bewirkt, dass die Aufwände der Rückgewinnungen von Zinsen nun auf den Investor abgewälzt werden können, ich sehe dem eher argwöhnisch entgegen, bin jedoch weiterhin investiert.

Zinsen

Die Zinsen sind von einigen Plattformen ausgeblieben. Einige Plattformen hat es scheinbar heftiger getroffen, um solvent zu bleiben, haben diese die Zinsen für kurze Zeit ausgesetzt, haben jedoch Pläne diese sobald wie möglich weiterzuzahlen. Ob dies der Wahrheit entspricht werden wir in naher Zukunft sehen.

In Klammern habe ich die Momentane XIRR Rendite bei der Entsprechenden Plattform. Nach eben dieser XIRR Rendite sind die nachfolgenden Plattformen sortiert. Wenn Ihr auf die entsprechende Plattform drückt, landet ihr direkt auf der Webseite. Bei vielen dieser Plattformen gibt es momentan Bonusaktionen, bei denen ihr teilweise erhöhte Renditen(0.5-2%), ein Cashback (1-2%) oder bares Geld (5-10 Euro) zusätzlich erhaltet. Besonders in der jetztigen Situation haben diverse Plattformen die Zinssätze um 1-2% erhöht, um dem höheren Risiko gerecht zu werden.

Bondora (17.44%)*

Crowdestor (13.31%)*

Iuvo (12.58%)

Mintos (10.59%)*

Peerberry (10.56%)*

Crowdestate (10.19%)*

Viventor (10.86%)*

Viainvest (9.98%)*

Twino (9.20%)*

Swaper (7.84%)*

Estateguru (7.64%)*

Bergfürst (4.43%)

Bulkestate (7.13%)*

Insgesamt komme was die Zinsen angeht auf einen Betrag von 56.87 Euro. Im Vergleich zum August 2019 (83.98 Euro) komme ich so auf 25% weniger Cashflow mit P2P Zinsen.